A menudo hablamos de herencias y legados con naturalidad en nuestras conversaciones cotidianas. Sin embargo, existe una notable desconexión entre la teoría y la práctica: la falta de otorgamiento de testamento y la desidia en la planificación patrimonial siguen siendo asignaturas pendientes para muchos.

Esta falta de previsión no distingue entre grandes y pequeños patrimonios; la ausencia de una hoja de ruta clara acaba convirtiéndose en un verdadero quebradero de cabeza para los herederos, independientemente del volumen de la herencia.

El coste de la incertidumbre

El punto de inflexión para evitar conflictos reside, indudablemente, en la planificación hereditaria y en el otorgamiento de testamento. Cuando este documento no existe, no solo se generan costes económicos adicionales, sino que se da comienzo a un camino lleno de incertidumbres burocráticas y emocionales para la familia.

Es una realidad dura, pero necesaria de abordar: tras el fallecimiento, los herederos suelen necesitar disponer del caudal hereditario con cierta inmediatez. La inexistencia de un testamento retrasa este proceso, bloqueando el acceso a los bienes —en ocasiones por largos periodos— justo cuando más se necesitan.

Un acto de responsabilidad y afecto

Por todo ello, una correcta planificación hereditaria se convierte, en mi opinión, en un acto de amor hacia los tuyos. Es una herramienta de protección hacia el cónyuge y los hijos, además de un mecanismo indispensable de seguridad jurídica para todos los involucrados.

El testamento no solo desempeña una labor de salvaguarda entre los esposos (el tradicional «del uno para el otro»), sino que garantiza que se cumplan los deseos del testador, incluso en casos donde algún heredero pudiera discrepar. Permite instituir legados, proteger activos o incluso establecer normas de convivencia sobre los bienes, como los turnos de ocupación de una vivienda, algo cada vez más frecuente.

Un documento vivo, no estático

Existe la creencia popular de que el testamento se hace una vez y uno se «olvida». Sin embargo, es vital recordar que este documento es revocable y debe evolucionar con nosotros. El testamento válido será siempre el último otorgado.

A lo largo de nuestra vida, las circunstancias cambian: divorcios, variaciones en nuestro patrimonio, el nacimiento de nuevos herederos o, simplemente, el deseo de dejar un legado específico. Cuando estos cambios acontecen, es preciso revisar y otorgar un nuevo testamento. Esta actualización constante es la mejor estrategia para evitar controversias y litigios futuros, asegurando que nuestra voluntad final se respete con precisión y claridad.

¿Has planificado ya tu legado?

Asesorarse correctamente hoy es la tranquilidad de los tuyos mañana.

BUFETE MENÉNDEZ SORIA – “Personas asesorando a personas”